近期，各類金融詐騙越發(fā)活躍了。

4月29日，深圳證監(jiān)局發(fā)文稱，近期接到多起反映不法分子冒用私募基金管理人名義，向投資者實(shí)施詐騙行為的投訴舉報(bào)，并提醒廣大投資者警惕偽私募騙局。

據(jù)悉，非法機(jī)構(gòu)或人員冒用私募基金管理人或資深私募證券投資基金經(jīng)理名義，以拼單申購(gòu)私募基金、下載注冊(cè)虛假交易APP等方式騙取投資者資金，部分投資者資金受損。

券商中國(guó)記者還發(fā)現(xiàn)，除冒充私募管理人等金融機(jī)構(gòu)外，還有不法分子在疫情防控背景下，以開展流調(diào)工作等方式騙取個(gè)人銀行卡號(hào)等金融敏感信息，甚至假借銀保監(jiān)局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)之名，謊稱P2P回款、賬戶被凍結(jié)、對(duì)保險(xiǎn)消費(fèi)者上門回訪及幫助維權(quán)等實(shí)施詐騙，需要廣大投資者提高警惕，謹(jǐn)防被騙。

深圳證監(jiān)局拆解偽私募騙局

通過(guò)梳理近期的投訴舉報(bào)信息，深圳證監(jiān)局總結(jié)稱，非法機(jī)構(gòu)或人員冒用私募基金管理人或資深私募證券投資基金經(jīng)理名義，騙取投資者信任，吸引投資者加入QQ、微信等通訊軟件群聊，并通過(guò)以下兩種方式進(jìn)行詐騙：

一是以拼單代為申購(gòu)私募證券投資基金產(chǎn)品、提供薦股服務(wù)收取指導(dǎo)費(fèi)等事項(xiàng)為由，誘導(dǎo)投資者轉(zhuǎn)款，騙取投資者資金；二是誘騙投資者下載注冊(cè)虛假交易APP或開設(shè)虛假的境外證券公司賬戶，要求投資者轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行“交易”，但投資者申請(qǐng)取出個(gè)人資金時(shí)，須先繳納相關(guān)保證金，投資者配合繳款后發(fā)現(xiàn)賬戶已被刪除并被強(qiáng)制移出群聊。

“上述行為不僅觸犯了國(guó)家法律法規(guī)，對(duì)相關(guān)被冒名的私募機(jī)構(gòu)及基金經(jīng)理的聲譽(yù)造成嚴(yán)重影響，而且嚴(yán)重?cái)_亂了私募基金行業(yè)秩序、損害了行業(yè)形象?！鄙钲谧C監(jiān)局提醒廣大投資者增強(qiáng)防范意識(shí)，并給出了三點(diǎn)防范方法：

一是遵守合格投資者要求。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元，且應(yīng)符合具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等要求。任何“拼單”“湊單”、無(wú)需履行合格投資者評(píng)估程序、低于100萬(wàn)元投資門檻的私募基金投資行為均為違法違規(guī)行為。二是增強(qiáng)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。投資者應(yīng)自覺抵制“高收益無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”“快速致富”“穩(wěn)賺不賠”等噱頭誘惑，保持頭腦冷靜，不受高收益誘惑而沖動(dòng)投資。不輕信互聯(lián)網(wǎng)信息或陌生人電話，不直接向個(gè)人銀行賬戶、不明機(jī)構(gòu)銀行賬戶、不明軟件劃轉(zhuǎn)資金。三是謹(jǐn)慎核實(shí)私募機(jī)構(gòu)信息。投資者在進(jìn)行私募基金投資之前，可通過(guò)登陸中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)站（www.amac.org.cn)“私募基金管理人公示信息”欄目查詢私募基金管理人及其備案的私募基金產(chǎn)品的基本情況；或通過(guò)主動(dòng)與私募基金管理人聯(lián)系確認(rèn)產(chǎn)品銷售的真實(shí)性，保護(hù)自身合法權(quán)益不受侵害。

深圳證監(jiān)局強(qiáng)調(diào)，投資者如遇詐騙或發(fā)現(xiàn)涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線索的，請(qǐng)收集保存證據(jù)，并立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。而各私募投資基金管理人如發(fā)現(xiàn)不法分子冒用、盜用自身名義行為，也可通過(guò)公司官網(wǎng)、公眾號(hào)等平臺(tái)予以公告和聲明，并及時(shí)收集保存相關(guān)證據(jù)，通過(guò)法律途徑維護(hù)自身合法權(quán)益。

防范疫情防控期間金融詐騙

眼下，國(guó)內(nèi)多地仍處于新冠疫情防控的關(guān)鍵時(shí)期，而特殊時(shí)期也讓不法分子嗅到了詐騙“商機(jī)”。對(duì)此，吉林銀保監(jiān)會(huì)4月16日發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，以提升消費(fèi)者“涉疫”防詐防騙意識(shí)，切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。

一是謹(jǐn)防不法分子打著“流調(diào)”的幌子行騙。流調(diào)人員在開展流調(diào)工作時(shí)，不會(huì)通過(guò)電話或短信要求提供銀行卡號(hào)、支付賬號(hào)、付款碼、驗(yàn)證碼，更不會(huì)索要錢款或推銷產(chǎn)品。消費(fèi)者要注意保護(hù)個(gè)人信息，切勿隨意向他人透露銀行卡密碼、手機(jī)驗(yàn)證碼等敏感信息，謹(jǐn)慎網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬。

二是注意防范線上采購(gòu)生活物資時(shí)存在的詐騙行為，包括不法分子在微信團(tuán)購(gòu)群中發(fā)布虛假采購(gòu)信息；冒充相關(guān)工作人員在業(yè)主群發(fā)布代繳燃?xì)赓M(fèi)信息等。消費(fèi)者要通過(guò)正規(guī)渠道采購(gòu)生活物資，轉(zhuǎn)賬前要認(rèn)真核對(duì)對(duì)方身份，切勿點(diǎn)擊未知鏈接，保護(hù)好自己的銀行卡號(hào)、銀行卡密碼和驗(yàn)證碼等隱私信息。

三是仔細(xì)辨別收到的退費(fèi)退貨信息。不法分子聲稱因受疫情管控道路管制的影響，無(wú)法發(fā)貨送貨，需通過(guò)有關(guān)鏈接或二維碼操作退費(fèi)，進(jìn)而竊取消費(fèi)者個(gè)人重要信息。消費(fèi)者要仔細(xì)辨別內(nèi)容真實(shí)性，及時(shí)通過(guò)官方渠道核實(shí)快遞的配送情況，切勿盲目點(diǎn)擊掃描來(lái)路不明的網(wǎng)絡(luò)鏈接或二維碼。

四是警惕非法“代理維權(quán)”活動(dòng)危害。受疫情防控措施影響，部分消費(fèi)者出現(xiàn)短期收入下降，在信用卡或貸款償還、繳納保險(xiǎn)保費(fèi)等方面存在壓力。不法分子以“解決債務(wù)”“修復(fù)征信”“代理退?！睘槊x開辦業(yè)務(wù)或發(fā)布廣告，在收取高額代理費(fèi)用后失聯(lián)，并惡意使用、違法泄露或買賣消費(fèi)者個(gè)人信息。消費(fèi)者如遇相關(guān)困難，應(yīng)當(dāng)通過(guò)官方渠道與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)協(xié)商解決，確保個(gè)人權(quán)益不受侵害。警惕不法分子冒充監(jiān)管行騙

如果說(shuō)假冒金融機(jī)構(gòu)已是金融詐騙的“常規(guī)操作”，那么不法分子假借金融監(jiān)管部門的名義招搖撞騙，就顯得更加難以防范。

4月12日，海南銀保監(jiān)局提示稱，近期收到消費(fèi)者反映，一些不法分子冒充金融監(jiān)管部門工作人員，謊稱賬戶被凍結(jié)、對(duì)保險(xiǎn)消費(fèi)者上門回訪及幫助維權(quán)等實(shí)施詐騙。而海南銀保監(jiān)局、海南省公安廳、海南省市場(chǎng)監(jiān)督管理局、海南省地方金融監(jiān)督管理局也于3月印發(fā)通告，提醒消費(fèi)者遠(yuǎn)離“代理退?！薄按砭S權(quán)”等不法行為侵害。

3月15日，廣西銀保監(jiān)局發(fā)布公告稱，近期有不法分子利用網(wǎng)站、微信群、QQ群、社交媒體賬號(hào)等冒充中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)局或金融監(jiān)管局（辦）的名義，號(hào)稱“官方回款”渠道，引誘P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人繳納保證金，企圖對(duì)出借人實(shí)施詐騙，并提醒P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人提高警惕和辨識(shí)能力，不要輕信轉(zhuǎn)賬匯款。

而在去年9月，廣東證監(jiān)局也曾在公告中提到，有不法分子、涉非平臺(tái)以該局向投資者下發(fā)“行政處罰決定書”為由，要求投資者向指定銀行賬戶匯款用以解凍賬戶。廣東證監(jiān)局強(qiáng)調(diào)，行政處罰是一項(xiàng)嚴(yán)肅的行政行為，需遵守嚴(yán)格的執(zhí)法和公開程序，廣大投資者應(yīng)遠(yuǎn)離非法證券期貨活動(dòng)，切勿被不法分子所謂“賬戶資金被凍結(jié)”等說(shuō)辭迷惑，向來(lái)源不明的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬。

與之類似的是，中基協(xié)日前在4月8日發(fā)布通知稱，有市場(chǎng)機(jī)構(gòu)收到疑似私募中介服務(wù)機(jī)構(gòu)人員宣稱可提供“一站式解除私募基金管理人誠(chéng)信信息及提示信息”服務(wù)的郵件。

經(jīng)查，“祺瑞府”（又名番茄掛靠）、“騰博國(guó)際”、“寧本咨詢”等機(jī)構(gòu)聲稱可以提供“管理人登記備案代辦”“私募機(jī)構(gòu)注冊(cè)落地”“私募機(jī)構(gòu)買賣殼”“人員代尋掛靠”“提供通道、代持”及“團(tuán)購(gòu)審計(jì)報(bào)告、法律意見書”等違法違規(guī)私募中介服務(wù)。并在受到協(xié)會(huì)公開點(diǎn)名嚴(yán)正聲明的情況下，仍繼續(xù)從事違法違規(guī)中介業(yè)務(wù)，誘騙市場(chǎng)主體以其有渠道可以為相關(guān)機(jī)構(gòu)消除不良記錄為噱頭招攬業(yè)務(wù)，獲取中介費(fèi)或服務(wù)費(fèi)。

中基協(xié)強(qiáng)調(diào)，其從未委托任何中介服務(wù)機(jī)構(gòu)或個(gè)人代辦相關(guān)業(yè)務(wù)，從未收取任何費(fèi)用，自律管理信息公示及消除均需經(jīng)過(guò)嚴(yán)格程序認(rèn)定，不存在人為干預(yù)。并鼓勵(lì)私募基金管理人在發(fā)現(xiàn)中介機(jī)構(gòu)存在違規(guī)行為，或該協(xié)會(huì)工作人員存在索賄、瀆職、泄露商業(yè)秘密等違法違規(guī)行為時(shí)，主動(dòng)進(jìn)行舉報(bào)。

責(zé)編：羅曉霞

關(guān)鍵詞： 基金管理人 私募基金 私募機(jī)構(gòu)