微交易騙局：號(hào)稱勝率90% 輸贏被平臺(tái)掌控

數(shù)萬(wàn)元可搭建微交易平臺(tái)，業(yè)務(wù)員稱后臺(tái)可以控制數(shù)據(jù);有虛假平臺(tái)誘騙投資者交易，后臺(tái)控制漲跌

微交易平臺(tái)頁(yè)面。

微交易平臺(tái)頁(yè)面。

商家稱搭建微交易平臺(tái)，數(shù)據(jù)后臺(tái)可以控制。

一位代理在群里發(fā)廣告。

網(wǎng)上提供微交易平臺(tái)搭建的商家。

“我在網(wǎng)上看到他們的廣告，就抱著試一下的心態(tài)去看看，沒(méi)想到半小時(shí)就虧了2000元。”趙先生告訴新京報(bào)記者。

趙先生所說(shuō)的是網(wǎng)上一種被稱為“微交易”的投資模式，又被稱作“微盤”。宣稱只用手機(jī)微信掃一掃就可以參與股票、外匯、商品期貨的交易，只要賭對(duì)漲跌方向就可以盈利，據(jù)稱收益可達(dá)80%甚至90%以上。

如果有帥哥美女在微信上告訴你這樣的投資信息，你會(huì)不會(huì)心動(dòng)?但很可能，你花光錢只是買了個(gè)教訓(xùn)。

證監(jiān)會(huì)2017年在清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議上就指出，“微盤”交易涉嫌賭博。新京報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，事實(shí)上，不少投資者在接觸微交易之時(shí)將其看作賭博，賭是漲或是跌。有搭建微交易的商家稱，數(shù)據(jù)可以通過(guò)后臺(tái)控制。也就是說(shuō)，投資者的輸贏其實(shí)是被平臺(tái)掌控著。

■ 投資提醒

提高對(duì)非法交易的識(shí)別能力

面對(duì)此類微交易，李振武律師提醒投資者不要被高收益誘惑，更不可以把自己的資金打到不了解的賬戶，此外，投資者需要加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)，提高對(duì)非法交易的識(shí)別能力。

“遇到交易平臺(tái)關(guān)閉交易系統(tǒng)、銷毀客戶交易數(shù)據(jù)、轉(zhuǎn)移涉案財(cái)產(chǎn)，投資者應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)反映這些非法交易平臺(tái)的犯罪問(wèn)題，請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)及時(shí)凍結(jié)涉案資產(chǎn)。同時(shí)，也可以向人民法院提起民事訴訟，在起訴后申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，由人民法院直接凍結(jié)被告的資產(chǎn)，防止官司勝訴后面臨不能執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)。這些措施均有助于投資者在司法程序上挽回經(jīng)濟(jì)損失”，李振武解釋。

江西、重慶警方提醒投資者，一定要擦亮雙眼識(shí)別正規(guī)平臺(tái)，一般違規(guī)平臺(tái)既沒(méi)有接受權(quán)威金融監(jiān)管，也沒(méi)有第三方銀行資金存管，還存在違規(guī)操縱交易結(jié)果、人為設(shè)置出金門檻等諸多問(wèn)題，通過(guò)肆意侵占投資人合法收益謀取暴利。對(duì)于冒充“高手”喊單帶單，讓投資人賺錢降低防備心，此類微交易多半是騙局。

監(jiān)管方對(duì)此類違規(guī)交易產(chǎn)品也在嚴(yán)厲打擊。2018年6月，深圳市網(wǎng)信辦會(huì)同市金融辦對(duì)騰訊公司微信產(chǎn)品中存在的“微盤”等互聯(lián)網(wǎng)金融違規(guī)交易行為進(jìn)行專項(xiàng)清理整頓。深圳市網(wǎng)信辦要求騰訊公司通過(guò)專項(xiàng)清理整頓，建立“微盤”交易平臺(tái)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)舉報(bào)清理和處置機(jī)制，切實(shí)履行法律賦予的主體責(zé)任、社會(huì)責(zé)任和法律責(zé)任。

1

號(hào)稱投資勝率90%，不買“老師”服務(wù)就虧?

趙先生是在網(wǎng)上看到微交易讓高中生都掙了大錢的文章后，對(duì)微交易心動(dòng)的。他之前投資虧了不少錢，后來(lái)加了這篇文章附帶的微交易“老師”的微信號(hào)。

這位微信名為“客服總監(jiān)(王老師)”的人自稱是金屬交易中心的金融分析師，先前有許多人投資虧得血本無(wú)歸，后來(lái)跟著他玩微交易后錢不僅翻回來(lái)了，還大賺。“王老師”保證，只要按照他們的指導(dǎo)投資理財(cái)，賺錢就是小菜一碟。

在“王老師”的指導(dǎo)下，趙先生嘗試了兩次，賺了幾百元，緊接著，“王老師”告訴他，要想得到專業(yè)老師指導(dǎo)，必須入群或者申請(qǐng)VIP，才能得到更好的指導(dǎo)。入群費(fèi)需要1000元，申請(qǐng)VIP一對(duì)一指導(dǎo)要10000元，只要購(gòu)買，就保證帶著趙先生賺錢。

考慮再三，趙先生拒絕了加群的邀請(qǐng)，在后來(lái)的交易中，趙先生屢屢受挫，連續(xù)多次虧損，不久就虧掉兩千余元。

在微交易中虧損上萬(wàn)元后的楊先生認(rèn)為，“微交易說(shuō)白了就是靠運(yùn)氣。”

楊先生家住貴陽(yáng)，他告訴新京報(bào)記者，“每次買賣就算賺也只能得到投資的80%，其他20%是‘分析師’的提成，套路就是最初這位老師肯定是要讓你嘗到甜頭，后面如果不買他們的服務(wù)，只靠運(yùn)氣的話十有八九都是虧。”

楊先生總結(jié)說(shuō)，微交易說(shuō)白了就是靠運(yùn)氣賺錢。這些“老師”積極拉人頭，賺取的就是客戶的虧損和客戶每交易一次支付的高額手續(xù)費(fèi)。而客服人員通過(guò)誘導(dǎo)客戶頻繁操作從而提高交易手?jǐn)?shù)的形式來(lái)實(shí)現(xiàn)。

新京報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，高收益率、簡(jiǎn)單的操作方式吸引了這些投資者。

在QQ群中，不少平臺(tái)公然打出新玩家90%勝率，以及返幣、獎(jiǎng)勵(lì)金等宣傳口號(hào)。

一個(gè)主做“美式幣圈”的趣投微交易平臺(tái)號(hào)稱，微信掃碼充值10元，秒賺126元;買漲、跌，操作簡(jiǎn)單;新玩家首玩勝率90%。

90%勝率也在眾鑫交易所等多個(gè)微交易盤的宣傳語(yǔ)中頻頻出現(xiàn)。

除了本金、手續(xù)費(fèi)，這些平臺(tái)還有類似于股票市場(chǎng)的“分析師”，據(jù)多名投資者反映，在進(jìn)行微交易時(shí)，收到過(guò)來(lái)自平臺(tái)的繳納入群費(fèi)、VIP課程費(fèi)、“老師”提成的要求。

2

60秒“定輸贏”，微交易涉嫌賭博

“就像是賭博，最開(kāi)始的時(shí)候投的錢都少，輸了會(huì)想掙回來(lái)，贏了還想繼續(xù)贏，所以就越陷越深”,一位投資者說(shuō)。

一些微交易平臺(tái)對(duì)外稱，微盤交易平臺(tái)是一款基于微信程序的微型交易平臺(tái)，無(wú)需額外下載手機(jī)應(yīng)用程序。投資者通過(guò)掃描二維碼就可進(jìn)入界面，在注冊(cè)登錄、充值后即可進(jìn)行交易，交易完成后可對(duì)充值金額進(jìn)行提現(xiàn)。交易品種包括外匯、比特幣、白銀、黃金、原油等。

在交易機(jī)制上，微盤交易的營(yíng)銷員宣稱其為T+0交易，在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)建倉(cāng)平倉(cāng)，大部分微交易的一般起步金額為10元。投資者通過(guò)對(duì)走勢(shì)圖的分析，判斷接下來(lái)的時(shí)間段內(nèi)會(huì)漲或是跌，然后“下注”漲或跌的一方。有些微盤交易平臺(tái)提供5-10倍杠桿，符合部分投資者“以小博大”的心理。

新京報(bào)記者隨機(jī)進(jìn)入一個(gè)微交易QQ群“億匯投教”，目前該平臺(tái)主打“貴金屬”及“外匯”交易。交易周期少的不過(guò)60秒、多的5分鐘。選擇“60秒”，就意味著該筆訂單將在60秒后完成結(jié)算。投資人做出買漲或買跌的決定，選擇購(gòu)買金額然后下單，單筆最小訂購(gòu)金額為10元，60秒后根據(jù)價(jià)格走勢(shì)，判斷正確即為贏，判斷錯(cuò)誤就是虧損。10元的訂單需要投資者提供1.5元的手續(xù)費(fèi)用。

有投資者表示，最初就是因?yàn)閮H僅需要10元就可進(jìn)行交易，才上了他們的“賊船”。

“沒(méi)有人因?yàn)?00元傾家蕩產(chǎn)，卻有人因?yàn)?00元實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想!沒(méi)有人因?yàn)?00元一夜暴富，卻有人因?yàn)?00元白手起家!真正的以小博大”。一位來(lái)自“中部微交易”的客服小郭一再誘導(dǎo)記者在她所在的平臺(tái)投資交易。

小郭告訴記者，與平常的投資理財(cái)不同的是，微交易的交易金額更小，一分鐘買漲買跌，不會(huì)爆倉(cāng)，收益也高，100塊一分鐘可以賺77元。并稱，“你不要把它當(dāng)成賭博來(lái)看待。”

一位資深理財(cái)師表示，參與現(xiàn)貨交易的投資人，開(kāi)始可能是幾百元的嘗試，越陷越深就開(kāi)始砸錢，同時(shí)所謂的業(yè)務(wù)員(或者老師)不斷地向投資人灌輸贏錢和扳本的概念，放大投資人賭博心態(tài)，這些人才可以從中抽成。

記者嘗試在億匯投教平臺(tái)充值交易時(shí)，按照其要求，通過(guò)支付寶向其提供銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)賬，但轉(zhuǎn)賬成功30分鐘左右，記者注冊(cè)賬戶余額依然為0。記者隨即以充值未成功聯(lián)系平臺(tái)，但截至發(fā)稿未有任何回應(yīng)。根據(jù)平臺(tái)提供的聯(lián)系方式撥打其客服電話，但被提示該號(hào)碼已停機(jī)。截至發(fā)稿，充值沒(méi)有被退回，也未能充值進(jìn)該平臺(tái)賬戶之中。

2017年1月，清理整頓各類交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議第三次會(huì)議在北京召開(kāi)。會(huì)議指出，“微盤”交易涉嫌聚眾賭博。2017年5月，清理整頓各類交易場(chǎng)所“回頭看”工作交流會(huì)在福建召開(kāi)。會(huì)議要求，對(duì)于“微盤”交易平臺(tái)、嚴(yán)重違法違規(guī)的交易場(chǎng)所、違法違規(guī)且拒不整改的交易場(chǎng)所、未取得省級(jí)人民政府批文的非法交易場(chǎng)所要下決心取締關(guān)閉。

3

數(shù)萬(wàn)元可設(shè)微交易平臺(tái)，后臺(tái)能控制數(shù)據(jù)

這樣的微交易平臺(tái)，在成本上卻僅需數(shù)萬(wàn)元。

記者通過(guò)一家專門從事數(shù)字貨幣交易系統(tǒng)、股票配資系統(tǒng)、交易所系統(tǒng)等軟件開(kāi)發(fā)的科技公司處了解到，想要開(kāi)發(fā)一個(gè)專門從事微交易點(diǎn)位交易的平臺(tái)，僅需要3萬(wàn)元。

據(jù)該科技公司內(nèi)部人士小盧介紹，想要做一個(gè)類似的微交易平臺(tái)，需要準(zhǔn)備電話號(hào)碼、項(xiàng)目名稱、logo和在微交易上的產(chǎn)品，即貴金屬、外匯、期貨品種等。而對(duì)于是否需要注冊(cè)公司，小盧并未多問(wèn)。

小盧稱，盤面確定后可與科技公司詳談價(jià)格，盤面不同價(jià)格差距不會(huì)太大，一個(gè)星期的時(shí)間交易平臺(tái)就可以正式上線。

小盧告訴記者，在交易平臺(tái)上的數(shù)據(jù)，可以實(shí)現(xiàn)在后臺(tái)進(jìn)行修改操作。換句話說(shuō)，在投資者投入資金后，是漲是跌，可以由平臺(tái)方在后臺(tái)控制，想要投資者掙錢或是虧錢，平臺(tái)說(shuō)了算。

新京報(bào)記者在淘寶上搜索“微交易搭建”，發(fā)現(xiàn)不少?gòu)氖挛⒔灰灼脚_(tái)搭建的商家。記者隨機(jī)聯(lián)系了其中一個(gè)自稱專業(yè)從事微盤(微交易)平臺(tái)搭建的賣家。

簡(jiǎn)單介紹之后，這位賣家請(qǐng)記者移步微信聯(lián)系。據(jù)其介紹，做成一個(gè)微交易app大約需要1萬(wàn)元，時(shí)間僅需要3天。在app中可以放如美元、日元等多個(gè)品種。1萬(wàn)元主要包括“app+服務(wù)器+域名+服務(wù)器安全+短信+對(duì)接支付”，此外，后期需要每月續(xù)費(fèi)2000元，用以進(jìn)行服務(wù)器、app簽名及人工維護(hù)。

當(dāng)記者詢問(wèn)對(duì)接支付的問(wèn)題時(shí)，該賣家說(shuō)，支付通道要自己找，并指出可以用收款碼代替。

在數(shù)據(jù)來(lái)源問(wèn)題上，這位賣家稱，數(shù)據(jù)源將接入外界數(shù)據(jù)，如新浪。在記者追問(wèn)下，他表示，數(shù)據(jù)可通過(guò)后臺(tái)進(jìn)行控制。“直接點(diǎn)輸贏”，甚至可以設(shè)置為自動(dòng)，即“設(shè)置盈虧比例”。

江西公安4月份在微信公號(hào)一篇《當(dāng)心!“微交易”藏著大騙局》的文章中揭開(kāi)了這種騙局套路。“犯罪嫌疑人通過(guò)某科技公司購(gòu)買仿效股票、期貨交易、買漲跌等可篡改數(shù)據(jù)的微交易平臺(tái)系統(tǒng)，然后在互聯(lián)網(wǎng)上建立一些虛假微交易平臺(tái)。在這些虛假平臺(tái)上，可以進(jìn)行外匯、黃金、石油、楠木等交易品種，并分為30秒、1分鐘、3分鐘、5分鐘倒計(jì)時(shí)方式買期貨品種漲跌。”“交易中，很多受害者認(rèn)為平臺(tái)的數(shù)據(jù)是跟國(guó)際大盤同步變化。實(shí)際上，這個(gè)平臺(tái)指數(shù)漲跌和國(guó)際大盤毫無(wú)關(guān)系，頁(yè)面上呈現(xiàn)的數(shù)據(jù)完全是虛假的，后臺(tái)可以根據(jù)嫌疑人謀利需求，隨意修改數(shù)據(jù)，隨意漲跌。”

警方在微交易上的打擊也未松懈。

據(jù)重慶警方2018年8月通報(bào)，江北警方破獲了一起特大微交易詐騙案，抓獲涉嫌違法犯罪人員79名，打掉犯罪團(tuán)伙3個(gè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)3個(gè)，查扣涉案電腦40余臺(tái)、手機(jī)100部，涉案金額1.3億余元。

據(jù)悉，犯罪嫌疑人鐘某某向廣州某科技有限公司購(gòu)買仿效股票、期貨交易買漲跌并可控制修改數(shù)據(jù)的虛假微平臺(tái)系統(tǒng)，在互聯(lián)網(wǎng)上架設(shè)服務(wù)器，發(fā)布炒億盛、億星平臺(tái)外匯、石油、楠木等能獲取高額回報(bào)為誘餌，誘騙大量微信用戶注冊(cè)億星、億盛平臺(tái)賬號(hào)并充值進(jìn)行微交易。

同時(shí)，犯罪團(tuán)伙利用平臺(tái)管理賬戶對(duì)平臺(tái)進(jìn)行控制，篡改數(shù)據(jù)，致使平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員虧損或誘導(dǎo)注冊(cè)會(huì)員頻繁交易，收取手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行詐騙，從中謀取大額收益。

交易中，很多受害者認(rèn)為平臺(tái)的數(shù)據(jù)是跟國(guó)際大盤同步變化，實(shí)際上，這個(gè)平臺(tái)根本沒(méi)有連接國(guó)際大盤，是一個(gè)假構(gòu)的交易平臺(tái)。

現(xiàn)在，記者在億星國(guó)際殘留的微信公眾號(hào)上，還能看到其宣傳語(yǔ)：“30秒收益80%，一分鐘收益85%，三分鐘收益87%，最低100RMB即可交易，365天×16H開(kāi)市，出金T+1次日到賬”。

此外，記者發(fā)現(xiàn)，一個(gè)名為“泰登微盤交易群”，在QQ進(jìn)行過(guò)企業(yè)認(rèn)證，認(rèn)證企業(yè)為重慶泰登網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。記者通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢，這家企業(yè)實(shí)際上已經(jīng)注銷，且被納入工商部門經(jīng)營(yíng)異常名錄。但該泰登微盤交易QQ群中依舊活躍。

工商資料顯示其經(jīng)營(yíng)范圍并不具備金融、交易等方面的相關(guān)資質(zhì)。記者除在多個(gè)微交易平臺(tái)上未發(fā)現(xiàn)具體公司名稱外，在有公開(kāi)公司信息的多個(gè)平臺(tái)上，記者發(fā)現(xiàn)其工商認(rèn)證的經(jīng)營(yíng)范圍并不包括金融投資、交易、投資顧問(wèn)等。

4

損益不過(guò)是數(shù)字?律師：微交易涉嫌欺詐

資深理財(cái)師介紹，投資人在微盤上進(jìn)行交易，哪怕投資上百萬(wàn)元，但實(shí)際上僅僅是在微盤交易賬戶上有顯示，可能并沒(méi)有進(jìn)行真正的投資。投資者投入的資金在投入之后可能就被平臺(tái)提走了，投資人在微交易平臺(tái)上的操作，所有損益都只是一個(gè)數(shù)字而已。

江西公安在上述文章中還提到，犯罪嫌疑人在購(gòu)買系統(tǒng)、建立虛假平臺(tái)之后，往下面就發(fā)展數(shù)十個(gè)代理公司，每一個(gè)代理公司下面有幾十個(gè)員工，也就是業(yè)務(wù)員，這些業(yè)務(wù)員再去聯(lián)系受害人，通過(guò)加微信或打電話的方式，引誘受害人到他們平臺(tái)進(jìn)行交易。平臺(tái)業(yè)務(wù)員還會(huì)建立一個(gè)虛假微信群，在群里發(fā)布各種虛假信息，誘騙受害者加大投入。部分微交易平臺(tái)也會(huì)在微信公眾號(hào)、各大財(cái)經(jīng)論壇發(fā)軟文吸引客戶，甚至把微交易包裝成可以賺錢的微信手游。

業(yè)內(nèi)人士表示，目前市面上的理財(cái)產(chǎn)品，貨幣基金的投資回報(bào)率約在5%以內(nèi)，債券類年回報(bào)率約在3%-10%，股票類投資收益率不好估算，隨市場(chǎng)波動(dòng)而波動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)較大、門檻較高。而微交易所打出的能夠達(dá)到80%甚至90%以上，這種承諾的收益率從一定意義上說(shuō)，可以算得上金融詐騙。

徐州景來(lái)律師事務(wù)所律師李振武表示，這種交易的風(fēng)險(xiǎn)在于交易機(jī)制不是合法有效的，交易方式存在欺詐和虛假行為。

《商品現(xiàn)貨市場(chǎng)交易特別規(guī)定(試行)》中明確規(guī)定，商品現(xiàn)貨市場(chǎng)交易對(duì)象包括：實(shí)物商品;以實(shí)物商品為標(biāo)的的倉(cāng)單、可轉(zhuǎn)讓提單等提貨憑證;省級(jí)人民政府依法規(guī)定的其他交易對(duì)象。而商品現(xiàn)貨市場(chǎng)交易可以采用下列方式：協(xié)議交易;單向競(jìng)價(jià)交易;省級(jí)人民政府依法規(guī)定的其他交易方式。

“對(duì)比微交易平臺(tái)采用的交易方式，平臺(tái)實(shí)際并沒(méi)有任何實(shí)物商品以及實(shí)物商品憑證進(jìn)行交易，僅僅是在判斷價(jià)格走勢(shì)，以此判斷買入還是賣出。”李振武表示。

“目前微交易的交易模式確實(shí)存在虛假宣傳、誘導(dǎo)性交易等行為。”安杰律師事務(wù)所律師王勝利認(rèn)為，如一些微交易平臺(tái)通過(guò)電話、微信、QQ群、股吧、網(wǎng)頁(yè)、直播室等多種渠道進(jìn)行宣傳造勢(shì)，以“1分鐘收益75%”、“24小時(shí)T+0模式”等字眼誘導(dǎo)客戶開(kāi)戶交易;存在誘導(dǎo)性喊單的問(wèn)題;更為嚴(yán)重的是極個(gè)別平臺(tái)通過(guò)虛擬資金操縱交易或直接操控K線圖來(lái)獲利。

王勝利表示，一方面，如果業(yè)務(wù)人員在經(jīng)營(yíng)和招攬客戶過(guò)程中，對(duì)未來(lái)效果、收益或者與其相關(guān)的情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)或者保收益等，屬于違反《中華人民共和國(guó)廣告法》第25條的規(guī)定，但并不構(gòu)成刑事犯罪。如果喊單人為了獲取高額手續(xù)費(fèi)，通過(guò)喊單誘導(dǎo)客戶頻繁交易的行為，應(yīng)該構(gòu)成詐騙行為，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成犯罪。另一方面，相關(guān)人員通過(guò)虛擬資金操縱交易或直接操控K線圖來(lái)獲利屬于以不法所有為目的實(shí)施欺詐行為，應(yīng)該構(gòu)成詐騙行為，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成犯罪。

王勝利還稱，如果微交易方依據(jù)交易系統(tǒng)的規(guī)則進(jìn)行交易，客戶的每一次交易，都存在盈利和虧損兩種可能性，現(xiàn)實(shí)中也存在不少客戶確實(shí)賺了錢，或者是賺了錢之后又進(jìn)一步交易而產(chǎn)生虧損等情況。這種情況下客戶交易的行為并不導(dǎo)致相對(duì)方必然獲得收益和客戶受到財(cái)產(chǎn)上的損失的情況發(fā)生。即使發(fā)生交易的客戶損失，應(yīng)屬于正常的投資風(fēng)險(xiǎn)和損失。

李振武則認(rèn)為，因微交易標(biāo)的并非貴金屬或原油、外匯本身，而是以此為基礎(chǔ)而設(shè)置的電子合約。其次，這種交易的價(jià)格來(lái)源機(jī)制是不透明的，交易軟件是可以人為在后臺(tái)操控的，且這種交易很大可能實(shí)際上是在封閉電子盤內(nèi)運(yùn)行的地下盤，這些交易場(chǎng)所的交易品種和交易規(guī)則并未得到任何有權(quán)政府部門的審批。

關(guān)鍵詞：