下半年以來(lái)，資本大鱷“寶能系”旗下財(cái)富產(chǎn)品出現(xiàn)大面積違約，日前債權(quán)人上門“逼宮”，向?qū)毮芟嫡崎T人姚振華提出“每月營(yíng)收按比例用于償債”、“管理層承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任”、“二姚不得分家剝離資產(chǎn)”等十條要求。這是36氪未來(lái)地產(chǎn)作者從債權(quán)人方面獲得的獨(dú)家消息。

11月23日，深圳筍崗街道辦四樓，寶能集團(tuán)實(shí)控人姚振華率公司高管，與財(cái)富及信托產(chǎn)品的債權(quán)人代表會(huì)面，對(duì)公司的債務(wù)展期及償債安排進(jìn)行磋商。寶能集團(tuán)公關(guān)部人士向36氪未來(lái)地產(chǎn)作者確認(rèn)了此事。

會(huì)后，債權(quán)人代表在致全體債權(quán)人信中透露，姚振華承諾，2022年6月30日之前將兌付80多億元理財(cái)產(chǎn)品本息的每一分錢，十五日內(nèi)給出具體償還方案，并將超過(guò)160億資產(chǎn)抵押給債權(quán)人。上述承諾將于11月23日在寶能官方渠道對(duì)外發(fā)布。

當(dāng)天晚間，寶能旗下“前海世紀(jì)私人財(cái)富”在公眾號(hào)發(fā)布兌付公告，內(nèi)容與上述承諾基本一致。

據(jù)了解，前述“十條要求”中，債權(quán)人的關(guān)鍵訴求包括：寶能每月產(chǎn)生的資產(chǎn)處置回款及經(jīng)營(yíng)收入，應(yīng)按固定比例優(yōu)先用于償債；增加寶能、前海世紀(jì)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及高管個(gè)人資產(chǎn)承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保；避免姚建輝、姚振華“二姚分家”，進(jìn)一步轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。這些訴求并未體現(xiàn)在寶能會(huì)后的公告中。

對(duì)于債權(quán)人代表致全體債權(quán)人的信件內(nèi)容及相關(guān)訴求，寶能方面對(duì)36氪未來(lái)地產(chǎn)作者表示，這是其單方面說(shuō)法，不代表寶能立場(chǎng)，寶能將綜合考慮給出最終方案。

此外，債權(quán)人要求的清償期限是2022年4月底，被寶能方面延后至“最晚2022年6月底”。

未能按期兌付的理財(cái)產(chǎn)品，只是寶能系債務(wù)違約風(fēng)險(xiǎn)的冰山一角。寶能旗下上市公司曾于10月披露集團(tuán)債務(wù)情況稱：公司控股股東寶能集團(tuán)近段時(shí)間較為緊迫的流動(dòng)性資金缺口約為合計(jì)200億元，包括所有理財(cái)產(chǎn)品兌付合計(jì)83.49億元；較為急迫的工程款等需要支付26億元；部分緊迫的經(jīng)營(yíng)款項(xiàng)及到期本息約85億元。

按寶能集團(tuán)說(shuō)法，公司總資產(chǎn)大于總負(fù)債，且有息負(fù)債有足額抵押物擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)可控。但根據(jù)寶能系上市公司鉅盛華2021年半年財(cái)報(bào)披露，公司有息負(fù)債總額872.89億元，其中一年內(nèi)到期的短期有息負(fù)債為404.62億元，賬面的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物僅有45.68億元?，F(xiàn)金流存在巨大缺口。

應(yīng)對(duì)危機(jī)，寶能正在加速銷售房地產(chǎn)項(xiàng)目及處置核心城市不動(dòng)產(chǎn)。然而，作為“現(xiàn)金?！睒I(yè)務(wù)的房地產(chǎn)板塊也在出現(xiàn)債務(wù)危機(jī)。36氪未來(lái)地產(chǎn)作者獲得的公開資料顯示，寶能地產(chǎn)旗下紹興寶鉅置業(yè)有限公司在11月陷入兩項(xiàng)建筑工程糾紛案、1項(xiàng)金融借款糾紛案。其中金融借款案的原告方為國(guó)民信托有限公司，被告為姚振華個(gè)人以及寶能關(guān)聯(lián)公司下的7家主體公司，涉案公司所在地區(qū)紹興、深圳、杭州、南京，皆為寶能地產(chǎn)重點(diǎn)布局區(qū)域。

與此同時(shí)，寶能的核心資產(chǎn)處置也懸而未決。

進(jìn)入下半年，“錢緊”的房企紛紛拿出資產(chǎn)擺上貨架，商業(yè)地產(chǎn)大宗交易完全進(jìn)入買方市場(chǎng)。有大宗交易中介方表示，類似深圳寶能中心這樣的綜合體項(xiàng)目，處于“賣家很多、買家無(wú)幾”的“燙手狀態(tài)”。

金融資產(chǎn)方面，以前海人壽為例，有媒體報(bào)道稱廣州科學(xué)城集團(tuán)有意接盤其20%股權(quán)，出讓后鉅盛華仍持股31%。但由于監(jiān)管希望把單家持股比例降至20%以下，相關(guān)交易遲遲沒有進(jìn)展。

除了外部債務(wù)，寶能系多家公司還出現(xiàn)拖欠員工工資的現(xiàn)象，多名深圳員工在貼吧及微博公開討薪。

被稱為“野蠻人”的寶能系，曾憑借杠桿交易，一度接近拿下萬(wàn)科的控制權(quán)。2017年“寶萬(wàn)之爭(zhēng)”過(guò)后，姚振華并未止步擴(kuò)張，而是依靠金融平臺(tái)撬動(dòng)龐大多元化業(yè)務(wù)版圖，房地產(chǎn)、物流、新能源汽車、新零售都有涉獵。

事到如今，寶能系的債權(quán)人涵蓋個(gè)人理財(cái)投資者、私募信托等金融機(jī)構(gòu)、供應(yīng)商，還包括部分保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保人以及預(yù)售期房的購(gòu)房人，債務(wù)問題的復(fù)雜性比恒大更甚。

作者|宋虹姍

編輯|岳 嘉

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本文來(lái)自微信公眾號(hào)“未來(lái)可棲”（ID:hifuturecity），作者：宋虹姍，36氪經(jīng)授權(quán)發(fā)布。

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